Blog

Inwestowanie w wino: wszystko, co musisz wiedzieć



Napoje



Inwestowanie w wino: wszystko, co musisz wiedzieć

Chcesz dowiedzieć się, jak inwestować w wino?

Inwestowanie w wino ma swoje zawiłości. I możesz nie mieć nosa do dobrego wina, jak znany krytyk wina Robert Parker.

Ale nie musisz.

Dziś inwestowanie w wino nie jest już elitarną rozrywką!

Istnieją giełdy win, fundusze inwestycyjne specjalizujące się w winach, profesjonalne rozwiązania do przechowywania butelek w miarę ich starzenia, a także wiele możliwości łatwego kupowania i sprzedawania aktywów.


W tym artykule pokażemy wszystko, co musisz wiedzieć o inwestowaniu w wino, czego możesz się spodziewać oraz trzy sposoby inwestowania w wina.



Dalsza lektura

Jeśli chcesz wiedzieć, jak zbudować kolekcję win, przeczytaj o tym w ten szczegółowy artykuł Eksploruj także Wina francuskie



Ten artykuł obejmuje:

  • Co to jest inwestycja w wino?
  • Dlaczego warto inwestować w wino?
  • Co to jest wino klasy inwestycyjnej?
  • 3 sposoby inwestowania w wino.
  • Inwestowanie w wino w pięciu krokach - jak to zrobić samemu.





Co to jest inwestycja w wino?

Jakość i niedobór dobrego wina docenia się z biegiem czasu - podobnie jak jego wartość. To jest podstawowa zasada inwestowania w wino.

Kupujesz butelki wina i przechowujesz je, aby później sprzedać je po wyższej cenie.

W niektórych przypadkach możesz nawet fizycznie nie posiadać kupionej butelki wina. Możesz je profesjonalnie przechowywać przez lata w specjalistycznych obiektach, dzięki czemu zyskujesz na wartości Wina francuskie są bezpieczne iw idealnym stanie, dopóki nie osiągniesz zysku!

Jeśli kolekcjonowanie i przechowywanie wina nie jest dla Ciebie, możesz spróbować zainwestować zapasy wina niebieskiego i fundusze.


Ale jeśli chcesz prostszego rozwiązania, możesz polegać na firmie inwestycyjnej zajmującej się inwestycjami winiarskimi, która kupi i będzie przechowywać Twoje wina, bez konieczności borykania się z bólem głowy związanym z budowaniem własnego. piwnica na wino .



Dlaczego warto inwestować w wina?

Inwestowanie w wino to opłacalna alternatywna opcja inwestycyjna aby inwestorzy i pijący wino mogli zdywersyfikować swój portfel.

Ponadto dobre wino ma niską korelację ze słabym światowym rynkiem akcji.

Oto jak:

Rynek dobrego wina osiągnął lepsze wyniki niż większość globalnych akcji i funduszy typu ETF i jest mniej zmienny niż rynek nieruchomości czy złota. Co ważniejsze, w ciągu ostatnich 15 lat przyniósł 13,6% rocznych zwrotów.

Źródło: Liv-Ex.com

Możesz liczyć na dobre inwestycje w wino

  • Zdywersyfikuj swój portfel inwestycyjny lub klasę aktywów.
  • Zarządzaj ryzykiem portfela.
  • Przeciwdziałaj wahaniom rynku.


Co to jest wino klasy inwestycyjnej?

Dobre wino, które ma szansę zyskać na wartości po około pięciu latach, nazywane jest winem o jakości inwestycyjnej.

Charakterystyka win klasy inwestycyjnej

Pudełko na 12 butelek Domaine de la Romanée-Conti 1988 osiągnął około 305 000 USD ostatni rok.

( Odwiedź ten link wiedzieć, jak wycenić swoje wina przed ich sprzedażą. Nigdy nie wiadomo - możesz ściskać cenny Cabernet Sauvignon, nie wiedząc o jego wartości rynkowej!)

Ale jak zidentyfikować wspaniałe możliwości inwestycyjne, takie jak te?

Dowiedziałbyś się, czy wino jest warte twoich pieniędzy na podstawie następujących czynników:

  • Wiek: Czy najlepsze wina naprawdę stają się lepsze z wiekiem?
    Aby być godnym inwestycji, musisz wiedzieć, czy wino jest godne wieku albo nie. Powinien mieć odpowiednią mieszankę kwasowości, alkoholu, smaku i tanin, aby podnosić jakość wraz z wiekiem.
  • Niedostatek: Wino inwestycyjne - takie jak Dom Perignon 2002 - jest skończona i maleje wraz z upływem czasu. Wina z edycji limitowanych są zwykle (drogie i) bardziej wartościowe.
    Futures (wina, które wciąż są w beczce) są tańsze i dają pierwszą szansę na zakup nowego wina rocznikowego. Chociaż inwestowanie en primeur (kupowanie wina, gdy jest jeszcze w beczce) jest bardziej ryzykowne, możesz zwiększyć swoje marże, jeśli cena wzrośnie po butelkowaniu i przechowywaniu.
  • Oceny krytyków: Wina wysokiej jakości, które są oceniane jako „klasyczne” lub równoważne (ocena 95 w skali 100) przez krytyków winiarskich, są warte inwestycji.
  • Genealogia: Wina inwestycyjne są produkowane przez winiarzy o wysokiej renomie. Wina produkowane w regionie Bordeaux, Burgundii, Dolinie Rodanu, Toskanii we Włoszech oraz na innych obszarach wyznaczonych jako „obszary uprawy winorośli” z czasem zyskują na wartości.
  • Długość życia: Wina inwestycyjne osiągają szczyt dojrzałości co najmniej 10 lat po butelkowaniu, a nawet mogą dojrzewać ponad 25 lat.
  • Aprecjacja cen: Cena wina musiała wzrosnąć w okresie 10 lat lub dłużej.


Ale co, jeśli inwestujesz w nowe wino bez historii na aukcjach? Skąd możesz wiedzieć, czy to dobra inwestycja, czy nie?

Sprawdź historię wzrostu cen poprzednich roczników z tej samej winnicy. Jeśli pochodzi z wyjątkowego rocznika i jest produkowany w słynnym regionie, takim jak Bordeaux lub Burgundia, ma duże szanse na przyszłe uznanie.



3 kluczowe sposoby inwestowania w wina

Kupowanie i sprzedawanie wspaniałych win i szampanów może wydawać się złożoną propozycją - jak inwestowanie w whisky.

Ale jeśli rozumiesz rynek, wszystko będzie dobrze!

Oto 3 praktyczne sposoby inwestowania w wino.



1. Użyj Klub winiarski

Wine Club to firma inwestująca w wina, która pozwala inwestować w poszukiwane wina, które historycznie przewyższały rynek.


Jak to działa?

Musisz wykonać prosty czteroetapowy proces:

  • Zarejestruj się w Witryna Wine Club zostać inwestorem winiarskim.
  • Wypełnij kwestionariusz, aby ocenić swoją tolerancję ryzyka i horyzont inwestycyjny.
  • Zobacz swój indywidualny portfel inwestycji w wino, w tym szczegóły produkcji i pochodzenie każdej butelki.
  • Zasil swoje konto inwestora.
  • Obserwuj swoją inwestycję w czasie.


Jak Wine Club kupuje, przechowuje i sprzedaje wina

Podczas gdy obserwujesz, jak Twoje inwestycje w wino rosną w Internecie, Wine Club wyszukuje, uwierzytelnia, kupuje, przechowuje i ubezpiecza Twoje wino.

Oprócz apetytu na ryzyko i budżetu Wine Clubćwiczenienastępujące dane historyczne przed zakupem wina:

  • Ceny na rynku wtórnym.
  • Płynność.
  • Wartość marki producenta.
  • Wyniki krytyków.
  • Regionalna siła rocznika.
  • Wskaźnik ryzyka do zwrotu dla różnych roczników.


oneźródłowina bezpośrednio z winiarni, światowych giełd win i kupców w najlepszym możliwym zakresieHurtceny.

W takim razie są przypadki winaprzechowywanew optymalnych warunkach wilgotności, temperatury, jakości powietrza, światła i wibracji z doświadczonymi dostawcami magazynów. Ich magazyny celne nie pobierają akcyzy i podatku VAT - dzięki czemu Wine Club może przenieść na Ciebie znaczące korzyści podatkowe.

Wine Club oferuje również pełneubezpieczeniepolityka według wartości rynkowej!

Możesz nawet w dowolnym momencie sprzedać swój portfel kontrahentowi i odebrać mu dostarczone wina.

Jakie są pobierane opłaty

Wine Club pobiera opłatę roczną w wysokości 2,85% (2,5% w przypadku portfela inwestycyjnego powyżej 50 000 USD). Opłata ta obejmuje obsługę zakupu wina, wykrywanie oszustw związanych z winem, przechowywanie, ubezpieczenie, zarządzanie portfelem i sprzedaż wina.



2. Kup zapasy wina

Możesz również zainwestować swoje pieniądze w dobrze prosperujące indywidualne fundusze winiarskie lub zapasy wina takie jak Truett-Hurst, Constellation Brands czy Diageo.



3. Kup butelki samodzielnie

Inną opcją jest samodzielne kupowanie butelek wina i przechowywanie ich do momentu wzrostu ich wyceny.

Ale czy to takie proste, jak się wydaje?

Spójrzmy.



Samodzielne kupowanie butelek: jak zainwestować w wino w pięciu krokach

Oto wszystkie kroki związane z inwestowaniem w wino DIY.

Krok 1 - Poszukiwanie informacji o winach

Przeprowadź dokładne badania, które roczniki i producenci wina radzili sobie dobrze w przeszłości i przyjrzyj się przewidywalnym trendom opracowanym przez ekspertów i analityków winiarskich.

Oglądaj wyniki aukcji i śledź dane rynkowe na internetowych giełdach win, takich jak London International Vintners Exchange (Liv-Ex). Przejrzyj recenzje krytyków winiarskich i szczegółowe informacje o producencie w witrynach takich jak Wine Searcher i Wine Spectator.

Krok 2 - Określ, ile możesz zainwestować

Powszechną rekomendacją jest to, że aby zacząć inwestować w dobre wino, potrzebujesz minimum 10 000 USD.

Podobnie jak akcje i obligacje wypłacające dywidendy, sensowne jest inwestowanie w zróżnicowany portfel z różnych regionów winiarskich i roczników.

Zaplanuj dobrą mieszankę znanych nazwisk i nadchodzących elementów kolekcjonerskich, takich jak:

  • Bordeaux Grand Crus i wina z pierwszego wzrostu Bordeaux, takie jak Leoville Las Cases, Mouton Rothschild, Haut-Brion, Chateau Lafite Rothschild, Chateau Margaux, Cabernet Sauvignon i Chateau Latour.
  • Wina burgundzkie, takie jak vintage Domaines i wine futures.
  • SuperTuscans i Barolos z Włoch oraz najlepsze wina z Napa Valley w Stanach Zjednoczonych.
  • Wina z krajów wschodzących, takich jak Chile.

Krok 3 - Zdecyduj, skąd chcesz kupić wino

Możesz fizycznie kupić wino kilkoma kanałami.

Niektórzy z nich są:

  • Aukcje: Licytuj osobiście w domach aukcyjnych, takich jak Sotheby’s Wine, Christie’s i Acker Merrall. Możesz także zdecydować się na aukcje internetowe za pośrednictwem platform takich jak WineCommune, VinFolio i Spectrum Wine Auctions.
    Aby uzyskać niższe ceny i podatki, możesz również wykorzystać możliwości arbitrażu między trzema dużymi rynkami - Nowym Jorkiem, Londynem i Hongkongiem.
  • Przez pośrednika: Brokerzy win oferują spersonalizowane usługi doradcze oraz przeprowadzają transakcje i handlują w Twoim imieniu
  • Giełdy win: Giełdy win, takie jak Cavex, Liv-Ex i Berrys ’Broking Exchange, mają bogatą kolekcję wyśmienitych win, które mogą być wysyłane za granicę.
  • Winiarnie: Kupuj wina bezpośrednio z prestiżowego zamku lub lokalnej winnicy i wysyłaj je pod wskazany adres. Jednak w przypadku międzynarodowych winnic istnieje kilka przepisów, które mogą nie zezwalać na bezpośredni zakup win.
  • Sklepy specjalistyczne: W niektórych mniejszych butikach i sprzedawcach win, takich jak Berry Bros. & Rudd, dostępny jest starannie wyselekcjonowany wybór wyśmienitych win, w tym win inwestycyjnych.


Uwaga:

W większości tych przypadków będzie naliczona prowizja lub premia kupującego. Na przykład, Cavex pobiera prowizję w wysokości 3% od kupującego i sprzedającego. Christie's New York pobiera od kupującego 25% premii od ceny początkowej każdej partii. Winiarnie również pobierają od kupujących ogromną premię.

Ceny transportu i podatki mają również zastosowanie do wszystkich tych opcji.

Krok 4 - Określ, jak chcesz przechowywać wina

Przechowywanie ma kluczowe znaczenie w długoterminowych inwestycjach w wino.

Przechowuj dobre wino beztrosko, a z czasem stracisz swój smak lub może dojrzeć zbyt wcześnie, rujnując w ten sposób twoją inwestycję.

Masz dwie możliwości:

  • Przechowywanie wina we własnym zakresie: Przechowuj wino w dostosowanym, klimatyzowanym pomieszczeniu do przechowywania w domu. Zamień swoją piwnicę w piwnicę na wino lub kup chłodziarkę do wina. Musi mieć stałą temperaturę (około 55 ° F), kontrolowaną wilgotność (60% wilgotności względnej) i powinien być chroniony przed światłem i wibracjami. Oprócz kosztów przechowywania musisz ponieść koszty ubezpieczenia i utrzymania swojego obiektu.
  • Przechowywanie wina w profesjonalnym magazynie: Inną opcją jest przechowywanie wina w renomowanym magazynie. Skorzystaj z udogodnień oferowanych przez domy aukcyjne i giełdy lub dedykowane magazyny wina, takie jak te używane przez Wine Club. Za ich usługi i ubezpieczenie płacisz wynagrodzenie, ale gwarantuje to optymalne i bezpieczne warunki przechowywania przez długi czas.


Krok 5 - Zdecyduj, gdzie chcesz go sprzedać

Istnieje kilka sposobów sprzedaży wina:

  • Aukcje: Aukcje osobiste i internetowe to najpopularniejszy sposób sprzedaży win. Prowizja w internetowym domu aukcyjnym byłaby niższa niż w przypadku fizycznego domu aukcyjnego, takiego jak Sotheby’s.
  • Giełdy win: Giełdy win, takie jak Cavex i Liv-Ex, ułatwiają sprzedaż bezpośrednią. Musisz zapłacić prowizję od sprzedaży (zwykle mniej niż 10%) do wymiany.
  • Do innego prywatnego kolekcjonera: Możesz również sprzedać swoją kolekcję znakomitych win prywatnym kolekcjonerom lub miłośnikom wina.


Cztery wskazówki, które pomogą Ci wyjść

Oto cztery porady ekspertów, o których należy pamiętać, zanim zaczniesz inwestować w wino.



A. Zrozum ryzyko rynkowe

Wiadomo, że dobre wina są mniej niestabilne niż większość innych alternatywnych możliwości inwestycyjnych.

Ale wiąże się to z pewnym ryzykiem.

  • Twoje drogie wina mogą zostać niewłaściwie użyte lub uszkodzone podczas przechowywania, transportu lub w wyniku klęski żywiołowej.
  • Wartość wina nie rośnie w nieskończoność. Po pewnym wieku staje się mniej pożądany jako napój, a jego wartość spada. Trudno też przewidzieć właściwy czas na sprzedaż.
  • Należy również uważać na oszustwa związane z fałszywymi wersjami win o jakości inwestycyjnej.


B. Kontroluj podatki i koszty wysyłki

Wino ma ograniczoną żywotność (przewidywalny okres użytkowania krótszy niż 50 lat) i nieodwracalnie traci na wartości w czasie. Dlatego w krajach takich jak Austria, Niemcy, Francja, Wielka Brytania i Hongkong jest uważany za „marnotrawstwo”. Tutaj inwestycje w wino są wolne od podatku od zysków kapitałowych - ale z zastrzeżeniem - wina inwestycyjne o żywotności powyżej 50 lat nie są zwolnione z podatku.

Oprócz tych miejsc i rajów podatkowych, takich jak Bermudy, Panama itp., Gdzie inwestowanie w wino jest wolne od podatku, większość innych krajów ma własne przepisy dotyczące podatku od wina.

Opłaty za transport będą również obowiązywać, jeśli wina są wysyłane przez wyspecjalizowane firmy przewozowe.



C. Prześledź pochodzenie wina

Historia, źródło, autentyczność, cykl życia i przechowywanie wina jest znane jako jego pochodzenie . Te informacje pomogą Ci zapłacić odpowiednią cenę za dobre wino i sprzedać je po właściwej wycenie.

Powinieneś prześledzić pochodzenie wina tak daleko, jak to możliwe, do

  • Uzyskanie certyfikatu autentyczności.
  • Sprawdzanie historii posiadania.
  • Przegląd warunków i lokalizacji przechowywania.


D. Użyj menedżera portfela

Samodzielne inwestowanie w wino może stać się czasochłonne i zbyt ryzykowne. Będziesz potrzebować dużej ilości specjalistycznej wiedzy, aby wybrać najlepsze okazje inwestycyjne spośród pozostałych.

Ale po co marnować na to czas i zasoby, skoro zamiast tego można skorzystać z usług wyspecjalizowanych menedżerów portfela win?

Zostaw to ekspertom od dobrych inwestycji winiarskich, takim jak Wine Club, którzy zajmą się badaniem i selekcją wina, zarządzaniem zapasami i gwarantowaniem autentyczności.

Wniosek

Giełdy win i firmy technologiczne, takie jak Wine Club, wprowadziły nowy poziom wydajności i przejrzystości na tradycyjnie nieprzejrzysty rynek, taki jak inwestycje w wino.

Gotowy do zainwestowania w dobre wino?

Stwórz najlepszy plan inwestycyjny dla swoich potrzeb z Wine Club i już dziś zdobądź przewagę na rosnącym rynku inwestowania w dobre wino!

Zalecane